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人民币战略!“一带一路”战略人民币国际化的融合探析

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共同关注 第四轮中美战略与经济对话将举行 人民币汇率问题有望降温 视频 : 人民币的崛起 1、★亚投行背后的多赢战略2、★中国在人民币战略上应早下决心3、★蓝游文化启动B轮1亿人民币融资计划 4、★第一财经拿到了阿里12亿投资 总编辑秦朔却走了

耿明英 武汉纺织大学

本文获2015年“中国外经贸发展与改革”全国征文优秀论文奖

随着“一带一路”战略中相关措施的逐步落实,中国与沿线国家间的经贸合作的发展,以及区域内基础设施建设领域日益增长的融资需求,将在资本运作、贸易与投资结算、跨境融资及货币结算等领域,催生出更广泛的人民币跨境使用,加快人民币周边化、区域化发展,进而推动人民币国际化进程.同时,人民币国际化亦将为“一带一路”沿线国家的合作共赢创造一个新的契机,打造一个金融服务网络,形成一系列的区域金融合作机制,而这也必将为人民币国际化持续发展注入新动力.本文意在通过对“一带一路”战略的解读以及人民币国际化进程的现状分析与展望,研究新常态下二者融合发展的新问题与新思路.

一、“一带一路”战略的核心内容解读

“一带一路”作为中国首倡的对外开放国家战略,标志着中国开放型经济进入到新的发展阶段.具体来看,“一带一路”包括了两个方面:“丝绸之路经济带”有三条路线,即以欧亚大陆桥为主的北线、以石油天然气管道为主的中线、以跨国公路为主的南线,“丝绸之路经济带”东连亚太经济圈,西系发达的欧洲经济圈,被认为是“世界上最长、最具有发展潜力的经济大走廊”.“21世纪海上丝绸之路”除了陆上通道外,特指海上路线,即自中国东南沿海港口,往南穿过南中国海,进入印度洋、波斯湾地区,远及东非、拉美.据初步估算,在“一带一路”沿线已达64个国家,总人口约44亿,经济总量约21万亿美元,分别约占全球的63%和29%.基于此,实施“一带一路”战略的核心内容应包括以下几个方面:

一是扩大对外开放是“一带一路”战略的核心.改革开放30多年来,我国对外开放取得了举世瞩目的成就,但受地理区位、资源禀赋、发展基础等因素影响,对外开放总体呈现出空间上的不平衡,即“东快西慢、海强陆弱”的发展格局.“一带一路”战略的提出,既是为了适应全球经济一体化发展趋势,也是为了加快构建中国开放型经济新体制的需要,“一带一路”建设从本质上说就是要构筑中国新一轮对外开放的“一体两翼”,形成海陆统筹、东西互济、面向全球的开放型经济新格局.现阶段,中国已成为世界第一大贸易国,随着“一带一路”战略的推进,中国与沿线国家之间贸易投资合作的潜力必将进一步释放,中国市场与发达的欧洲市场也必将全面对接,世界贸易的开放格局将有可能改变:继大西洋贸易轴心市场、太平洋贸易轴心市场之后,一个以亚欧贸易为轴心的全球化市场将会随之出现.

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二是倡导互利共赢是“一带一路”战略的重要原则.“一带’路”战略倡导打造互利共赢的“利益共同体”和共同发展繁荣的“命运共同体”,这不单是我国提出的一种开放包容的经济发展理念,更是该区域内经济发展的一种客观诉求.因为“一带一路”沿线大多是新兴经济体和发展中国家,虽然这些国家普遍处于经济发展的上升期,但由于沿线国家和地区在地缘政治、经济基础和开放程度等方面存在较大差异,只有倡导国家之间互利共赢的原则,才能达成政治上的互信、经济上的互补、发展目标上的共赢.实现区域内国家间从“利益共同体”到“命运共同体”的发展,必须改变以强欺弱的传统国际贸易规则,开创凸显中国的互利合作新模式:一方面,中国作为区域内最大的经济体,对比较落后的国家必须让出更多的利益空间,注入更多的发展动力;另一方面,区域内所以国家必须借助互利共赢的原则,以实现优势互补、共同建设、共同发展、共同赢利的区域大合作.

三是金融合作是“一带一路”战略的重要支撑.中国“一带一路”的推进与沿线国家社会经济发展计划全面对接,催生出日益增多的国际产能合作,而资本走出去,是实现国际产能合作的先决条件,投资项目的推进与国际产能合作的发展,需要依靠区域内运转良好的多边金融市场体系和投融资机制来保证源源不断地提供资金输送.中国是推动区域内金融合作的主要力量,需要依靠雄厚的外汇储备主导性地去解决“一带一路”战略中的资金问题,当前同“一带一路”密切关联的有四大资金池,主要为丝路基金、亚洲基础设施投资银行、金砖组织开发银行和上合组织开发银行.预计前期的基建投资和资源开发将主要以“丝路基金”和“亚投行”的投融资为主,并以这两个国际金融机构为平台,吸引更多区域内外的主权资金、私有资本加入其中,实现更有效的投融资合作,这种金融合作显然是推进“一带一路”战略的最重要支撑.

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四是加快基础设施建设是“一带一路”战略的主要推进方式.“一带一路”战略实施的重点,是要加快沿线国家的基础设施建设,实现区域内国家间的互联互通,不断拓展贸易与物流的大通道.现阶段加快基础设施建设是区域内各国共同的迫切需要,也是加快实施“一带一路”战略的主要推进方式,其重点项目将集中在交通基础设施、能源基础设施、通信干线网络建设等三个方面,必须依据各国的需求和项目准备的程度,加快启动成熟项目,加大投融资建设.中国是实施“一带一路”战略的源头,更需要加大投资力度,与周边国家共建“经济走廊”,率先实现互联互通,以此带动全区域内的基础设施建设.

五是文化融通是“一带一路”战略的纽带.“一带一路”战略覆盖了60多个国家和地区,各国都存在着民族文化、社会制度和价值观念上的不同差异,我们在寻求区域内经济与贸易合作的同时,必须突破区域地缘政治的限制,建立起民族文化和友谊情感的沟通交流,用文化融通的纽带链接中国与世界.因为当年的古丝绸之路,连接起的不仅仅是亚、非、欧洲的古代商业贸易路线,更重要的是它串起了各国民众互相信任的情感与友谊,在文化融通的桥梁之下才建立了不同国家间经济的合作与互惠.今天我们开启新的“丝绸之路”,其含义更加深远,它既是延续历史、传承提升古代文明,也是我们要以平和崛起的方式惠及周边各国人民,推动不同国家、民族和文明的共同发展.中国作为“一带一路”战略的倡导者,必须平等地对待不同民族的文化与价值观,包容不同民族的文化差异,建立平等的对话机制,以加快不同国家、不同民族之间的文化融通.只有这样,才能真正实现以和平手段促进各国经济社会的发展,也才会最终走向区域“命运共同体”这一崇高目标.

二、现阶段人民币国际化发展的进程

(一)人民币跨境结算规模迅速扩大

2009年跨境人民币结算金额只有35.8亿元,到2014年前三季度已超过4.8万亿元,人民币跨境收支占全部本外币跨境收支的比重已接近25%,货物贸易进出口的人民币结算比重则超过15%.与我国发生跨境人民币收付的国家达到174个,人民币已成为我国第二大跨境支付货币.环球银行金融电信协会(SWIFT)发布的最新监测数据显示,2015年l至4月,在中国内地和香港与亚太其他地区的支付中,使用人民币的比例高达31%.而美元在4月的支付中占比仅为12. 3%,日元和港币的使用比例也有所下降.近三年,亚太地区以人民币与中国内地和香港进行支付交易的金额增加了327%,人民币由亚太区第五大支付货币攀升至第一位.

(二)人民币与多国货币的国际合作不断深化

据最新数据显示,2009年以来中国人民银行已先后与28个国家或地区签署双边货币互换协议,协议总额高达3.1万亿元人民币;经与多国的货币当局协商,先后在港澳台地区、新加坡、伦敦、法兰克福、巴黎、卢森堡、首尔等地建立了人民币清算安排.除美元、欧元、日元、英镑外,人民币还与卢布、林吉特、澳大利亚元、新西兰元等实现了直接交易.一些央行或货币当局已经或者准备将人民币纳入其外汇储备,人民币已成为第七大储备货币.据汇丰银行调查表示,人民币在外汇储备中的比重将逐步上升,预计2015年底达2.9%,到2020年达到6. 9%,而2030年达到12. 5%.

(三)“离岸人民币市场”初具规模

近年来,除了香港、台湾、新加坡作为最主要的离岸人民币存贷款市场之外,一些欧洲主要国家均不遗余力地加速推进离岸人民币市场发展.自2014年中国人民银行在伦敦、法兰克福、巴黎和卢森堡分别建立人民币境外清算行,并将人民币合格境外机构投资者(RQFII)试点扩大到上述地区后,几乎所有欧洲的金融中心都在积极开拓人民币业务,欧洲成亚洲之外最重要的离岸人民币市场.2014年末,香港、台湾和新加坡离岸人民币存款达到1.6万亿元人民币,离岸点心债余额接近3500亿元人民币;伦敦作为全球最大的外汇交易市场,目前的人民币交易量与香港基本持平,未来有望成为欧洲地区的人民币外汇交易中心.

(四)境外人民币金融产品种类日渐增加

随着人民币“走出去”规模不断扩大,国际金融市场和金融中心对人民币的兴趣日益浓厚,开始将人民币业务和产品视为自身市场发展和巩固自身金融中心地位的新机遇.目前,在国际金融市场,不仅有人民币存贷款传统产品、人民币外汇交易、人民币拆借等,而且人民币债券发行规模稳步增加,品种包括国债、金融债、公司债、企业债等,发行主体涵盖境内机构、外国政府和境外的银行和企业等,投资者的地理和行业分布日趋多元化.此外,人民币计价及交易理财产品、存托凭证、保单、各类基金、期货、人民币衍生品等也逐步增加.

(五)跨境人民币业务流程进一步简化

2013年7月10日,中国人民银行发布了《关于简化跨境人民币业务流程和完善有关政策的通知》,宣布进一步简化跨境人民币业务流程:在经常项下跨境人民币结算业务方面,境内银行可凭企业提交的业务凭证或《跨境人民币结算收/付款说明》,直接 跨境结算;企业经常项下人民币结算资金需要自动入账的,境内银行可先为其 入账,再进行相关贸易真实性审核;鼓励境内银行开展跨境人民币贸易融资业务;境内非金融机构可向境内银行申请 人民币境外放款结算业务;具有股权关系或同由一家母公司最终控股,且由一家成员机构行使地区总部或投资管理职能的境内非金融机构,可使用人民币资金池模式向境内银行申请开展人民币资金池境外放款结算业务;等等.总之,人民币的使用和结算更加简化、更加方便.

三、“一带一路”战略实施将加速人民币国际化发展

(一)推动人民币资本项目的自由兑换

在“一带一路”战略推动下,不可避免地将加快人民币的跨境流动,国内资本也将大量进入国外市场,资本项目下的人民币自由兑换已成为提升我国资本市场化运作的内在要求,也是加快“一带一路”战略实施的重要条件.为此,必须加快资本项目的改革,进一步消除人民币可兑换的制度约束,实现人民币国际化进程中的重大跨越.据国家外汇管理局的最新统计,目前我国40项资本项目交易中,已经有34项达到了部分可兑换及以上水平,占比为85%.今年是“十二五”的最后一年,“十二五”期间要实现资本项目的基本可兑换.央行行长周小川亦提出,资本项目可兑换改革需要做三件事:一是要使境内境外的个人投资更加便利化;二是资本市场会更加开放;三是根据人民币可自由兑换的框架,修订《外汇管理条例》.由此可见,推动人民币资本项目下的可自由兑换,即将成为水到渠成的事情.

(二)进一步扩大贸易和投资领域的人民币计价结算

从“一路一带”战略规划来看,涉及国家多达64个,人口规模达44亿,仅“丝绸之路经济带”上的中亚、中东和东欧等国,其占我国全部出口比例就达到10%.我国同这些国家具有产业结构上的互补性,可以输出建筑机械、运输设备、钢铁等制造业以及电力、高铁等基建行业,更可以输进各种石油、天然气等各种资源,必然会直接扩大贸易领域的人民币计价结算.此外,由于“一带一路”沿线国家的资本存量较低,基础设施建设资金的缺口较大,我国可以增加对其直接投资,进一步提供以人民币计价的海外融资.截止2013年底,我国对中亚地区直接投资规模在313亿美元,到今年上半年,我国又投资中亚地区400多亿美元.很明显,随着“一带一路”战略的推进,人民币存量市场将会不断扩充.

(三)助推人民币冲刺特别提款权(SDR)

加入SDR,成为其一揽子世界储备货币之一,是提升人民币国际化程度的重要标志.今年适逢国际货币基金组织(IMF)对SDR五年一次的审查,“一带一路”战略恰 民币提早加入SDR的“助推器”.“一带一路”贯穿亚欧非大陆,立足于促进中国国内经济的转型升级,将沿线各国乃至整个亚洲都连接为一个“命运共同体”,旨在促进经济要素有序自由流动、资源高效配置和市场深度融合,共同打造开放、包容、均衡、普惠的区域经济合作架构.亚投行作为实施“一带一路”战略的重要组成部分,已经为欧亚金融业的融合开辟了新的渠道,相信人民币纳入SDR将是不可避免的事情.国际货币基金组织总裁拉加德近来表示,IMF对中国政府提出的“一带一路”战略很感兴趣,IMF的研究显示,增加基础设施建设投资将在短期内提振需求,在长期内提高经济生产力.IMF预测,今后四年,高质量基建投资将和其他促增长措施一道为全球经济增加超过2万亿美元的产出.而人民币纳入SDR的重要战略意义,在于完善国际货币体系和全球治理结构.

(四)加快国内金融市场建设,深化人民币国际化进程

在“一带一路”战略的推进过程中,首先要实现的就是中国与亚洲周边地区的互联互通,其中就包括基础设施互联互通,也包括资本的相互融通、资金筹措的相互融通、货币结算的相互融通、金融软件的相互融通等,这些将加快外汇、债券和股票等国内外金融市场对接和融合,也必将加快人民币国际化进程.一方面,货币国际化至少需要汇率形成机制的市场化,从而改变单边升值时央行单一持有海外资产的格局,从2013年以来人民币已呈现出的双向浮动的汇率机制,并允许银行在外汇零售市场自主定价、批发市场中引入券商、保险、信托等非银行金融机构等.另一方面,货币国际化中需要加快对海外投资者开放国内金融市场、拓宽国内居民投资海外渠道,从而实现资金的跨境双向流动,为此我国已经推进了QFII、RQFII和QDII和沪港通等制度性安排.数据显示,海外投资者持有人民币存款、债券和股票等境内资产规模从2013年的2. 87万亿增加到2014年的4.49万亿;同时,2015年2月境内投资海外的QDII额度扩大至875亿美元.

四、人民币国际化亦将为“一带一路”战略的发展输送新动力

目前人民币使用国家已有170多个,未来人民币国际化的加速推进,亦将为“一带一路”战略的长远发展输送新动力,创造新契机.

首先,四大资金池及一系列区域金融合作机制的形成,将为“一带一路”战略发展打造一个全方位的金融服务网络.目前在中国政府倡导下设立了400亿美元资本金的丝路基金和1000亿美元资本金的亚洲基础设施投资银行(以下简称“亚投行”),其中亚投行已有英国、法国、印度、新加坡、韩国等57个原创国家参与,主要为亚洲基础设施建设提供融资服务,再加上已有的金砖国家开发银行和上合组织开发银行,四大资金池金融服务网络及一系列的区域金融合作机制已经形成,“一带一路”沿线国家将从中获得融资帮助,加快推进交通等基础设施建设的互联互通.同时,这也必将把人民币国际化推向一个新的阶段,尤其是“一带一路”基础设施的合作非常重要,它需要长期资本的服务,也就意味着人民币在资本项下开始输出.

其次,人民币双边货币互换协议的不断增加与离岸市场的拓展,将为“一带一路”规划中国际投资与区域合作的推进提供更多保障.如前所述,近年来,人民币与多国货币的国际合作不断深化,先后与28个国家或地区签署双边货币互换协议,协议总额高达3.1万亿元人民币;同时,人民币离岸中心的全球化布局范围正从亚洲向欧洲、北美以及南美洲等地区拓展.中国海外投资的战略一定要以全球化的视角推进多方合作,而本币互换协议和人民币离岸中心的发展作为“一带一路”规划中跨境贸易与资金融通的重要互换合作,不仅有利于推动企业在人民币离岸市场发行债券融资,吸引国际投资者以人民币作计价的金融工具,还有助于加强各离岸市场、货币当局、监管部门、金融机构间的合作,降低人民币市场参与者的交易和管理成本,有效提升人民币的国际吸引力,为“一带一路”战略的实施提供可靠的融资需求和金融保障.

再次,人民币跨境贸易与投资结算规模的迅速扩大,既有利于“一带一路”沿线国家投融资的发展,也将为中国企业“走出去”创造更有利的条件.尤其是为中国企业“走出去”实施“一带一路”战略,强化互联互通重大项目投资,提供巨大的发展动力.我国政府必定会在现有基础上进一步构建人民币跨境贸易、跨境投资及信贷的支付清算体系,提高自身的金融服务和国际化经营水平;同时,还将会加快推进中资金融机构及人民币离岸中心在“一带一路”国家的布局,并进一步建立起以人民币结算为中心的区域内各国货币的合作机制.显然,人民币的国际化的发展,不仅有利于推动“一带一路”国家多边金融市场的形成发展,更有利于加快沿线国家互联互通的基础设施建设,成为实施“一带一路”战略的新的动力源.

五、“一带一路”与人民币国际化战略融合发展中应关注的问题

第一,要稳步审慎推进资本项目开放.在资本项目开放过程中,风险是必然存在的.如何审慎、稳健、有序地控制资金流入、流出的节奏,分步骤、渐进式地推进资本市场开放就显得十分重要.因此,我们的政策取向可以是:第一,转变境外资本的流动管理方式,在推进便利化的同时,从正面清单转向负面清单,明确“不能干什么”,或者现在的不能干不意味着未来不能干,但起码有一个审慎安排;第二,推动资本的双向开放,有序提高跨境资本和金融交易的可兑换程度,取消资格和额度审批,在条件成熟时将相关投资便利扩大到境内外所有合法机构,严格建立QDII;第三,建立健全宏观审慎环节下的外债和流动管理体系,提高可兑换条件下的风险管理水平.

第二,要加快金融体制改革步伐.在“一带一路”与人民币国际化战略共赢发展进程中,亟须加快金融体制改革.通过深化金融体制改革,完善人民币定价机制,同时加强金融基础设施建设,包括支付结算体系、信用评级制度、金融市场开放以及高端人才培养等一系列工作,做好应对人民币国际化的准备.金融机构的竞争力、金融市场健全程度、金融基础设施完善程度是人民币国际化的重要决定要素.中国当务之急是加快金融基础设施的建设,尤其是覆盖主要时区高效安全的人民币跨境支付和清算体系.另外,还要扩大熊猫债券与欧洲人民币债券的市场规模,使离岸与在岸市场相互呼应.上述条件的完善,将给予人民币国际化更加宽松的发展空间.

第三,要立足市场保持汇率稳定.当前,国际经济仍处于缓慢的恢复与发展中,很多国家都采取了宽松的货币政策,在推进“一带一路”战略中,保持汇率稳定成为支持区域内经济发展的关键因素之一,在中国企业“走出去”过程中,也将会面临多个币种的资产及负债,若汇率波动很大,将会增加其购买远期外汇的成本和经营风险.因此,根据市场变化,控制人民币兑美元、欧元和日圆等一揽子货币的波动幄度,规避汇率不稳定的风险是十分重要的.同时,人民币汇率稳定与资本项目开放也密切相关,一旦完全实现资本项目自由兑换,有可能会引发大量国际短期资本的流入和流出,对国内宏观经济金融市场产生冲击,要在汇率维稳基础上开放资本项目的自由兑换,并加强对资本流动性、系统性风险的监管力度.

第四,要进一步关注其他相关风险.由于“一带一路”沿线国家和地区对中国具有不同的认知,彼此之间还会存在冲突,有的甚至还身处大国博弈的核心,如何应对多样化的发展诉求以及不断上升的地缘政治风险,将是“一带一路”战略实施过程中面临的最主要挑战;其次,无论是“一带”还是“一路”,所涉及的国家和地区大多属于发展中国家和地区,其信用风险并非全然得到控制,如何妥善处理和管理亚投行的信贷风险,关系到“一带一路”战略实施的成效;此外,民族冲突、极端丰义势力以及跨境犯罪等在内的安全风险和贸易障碍也不容忽视.

总之,推进“一带一路”战略与人民币国际化的融合发展,是一个重要而复杂的问题,面临国际社会发展的不确定性,面临国内外诸多的挑战,我们在具体推进和实施过程中,应加快金融体制改革步伐、稳步审慎推进资本项目开放、保持汇率稳定,同时关注地缘政治风险、信贷风险及安全风险等,最大限度地为战略目标顺利实现提供保障.

(本文发表时进行了适当修改)

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